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신탁은 사망시 자산을 수혜자에게 전달하는 유언 검인이없는 접근 방식입니다. "취소 가능"신탁을 만들면 평생 동안 신탁에 자금을 지원하고 언제든지 신탁을 변경하거나 취소 할 수 있습니다. 신탁은 주법의 적용을 받으므로 진행하기 전에 현지 요구 사항을 준수하는지 확인하십시오. 이러한 유형의 신탁을 생성하려면 양도 할 자산을 식별해야합니다. 그런 다음 사망시 재산을 누가 받아야하는지 설명하는 신탁 문서 초안을 작성해야합니다. 질문이있는 경우 자격을 갖춘 신탁 및 부동산 변호사에게 문의하십시오. 신탁은 유언 검인 및 기타 얽힘을 피할 수 있지만 어떤 식 으로든 신탁 재산과 관련된 재산 또는 소득에 대한 세금을 피할 수는 없습니다. 취소 가능한 신탁의 다른 이름은 "살아있는 신탁"이지만 이것은 살아있는 유언과 동일하지 않으며 혼동해서는 안됩니다.

단계

3 단계 중 1 : 포함 할 속성 결정

1. 

   
   
   부동산 추가를 고려하십시오. 집이나 다른 재산을 취소 가능한 신탁에 넣을 수 있습니다. 저당권이 있더라도 재산을 포함시킬 수 있습니다. 신탁을 통해 재산을 상속인에게 맡길 것인지 고려하십시오.
   • 신뢰는 취소 가능하기 때문에 언제든지 마음을 바꿀 수 있습니다 (무력화되지 않는 한). 귀하에게 발생하는 유일한 비용은 재산을 귀하의 이름으로 되 돌리는 비용입니다.
   • 모기지가 부동산을 따라 신탁으로 이어진다는 사실을 인식하십시오.

2. 

   
   
   비즈니스 관심사를 식별하십시오. 모든 사업에 대한 귀하의 소유권 지분은 아마도 상당히 가치가있을 것입니다. 이러한 이익을 취소 가능한 신뢰에있는 사람들에게 맡기는 것을 고려해야합니다. 예를 들어 다음을 그대로 둘 수 있습니다.
   • 개인 소유권의 자산과 상호를 취소 가능한 신탁으로 양도 할 수 있습니다.
   • 파트너 관계 문서를 먼저 확인해야하지만 파트너 관계에 대한 소유권 지분을 신탁으로 양도 할 수 있습니다. 일부 파트너십 문서는 이러한 양도 능력을 제한합니다.
   • 밀접하게 보유 된 회사의 주식을 취소 가능한 신탁으로 양도 할 수도 있습니다.
   • 다른 소유자가 동의해야하지만 유한 책임 회사에 대한 소유권을 이전 할 수도 있습니다.
   • 신탁은 사업 재산을 소유 할 수 있지만 사업을 운영 할 수는 없습니다. 양도 할 영업 이익이 S 주식 일 경우, S 자격 소유권 규정을 위반하지 않도록주의해야합니다.

3. 

   
   
   금융 계정을 추가하십시오. 취소 가능한 신탁에 다른 금융 계정을 추가 할 수도 있습니다. 트러스트에 계정을 포함하면 트러스트가 계정의 자산을 소유합니다. 취소 가능한 신탁에 다음을 추가하는 것을 고려하십시오.
   • 주식
   • 채권

4. 

   지적 재산 자산을 포함합니다. 많은 사람들이 무형의 귀중한 재산을 소유하고 있습니다. 이러한 종류의 재산을 종종 지적 재산이라고합니다. 다음 중 일부는 신뢰할 수 있습니다.
   • 특허
   • 저작권이있는 창작물

5. 

   추가 할 다른 귀중품을 찾으십시오. 당신의 소유물을 살펴보고 다른 것을 남기고 싶은 것을 확인하십시오. 소유하고있는 모든 소유물을 신뢰에 추가 할 필요는 없습니다. 그러나 다음과 같이 상당한 가치가있는 것을 추가해야합니다.
   • 고물
   • 삽화
   • 가구
   • 동전
   • 다른 수집가의 아이템

6. 

   취소 가능한 신탁에 추가하지 말아야 할 사항을 식별합니다. 너무 번거 롭거나 불법이기 때문에 신탁에 일부 재산을 추가 할 수 없습니다. 특히 다음을 추가해서는 안됩니다.
   • 퇴직 계좌 및 401 (k). 그러나 신뢰의 이름을 수혜자로 지정할 수 있습니다.
   • 생명 보험. 수혜자는 보험 증서에 이름이 지정됩니다. 그러나 신뢰의 이름을 수혜자로 지정할 수 있습니다.
   • 현금. 현금을 이체 할 수는 없지만 누군가를 현금 계좌의 수혜자로 지명 할 수는 있습니다. 그런 다음 그들은 당신이 죽을 때 계정에있는 모든 것을 얻습니다.
   • 증권. 대신 사망시 이전 등록을 사용하는 것이 좋습니다.
   • 차량. 법적으로 차량을 살아있는 신탁으로 양도 할 수 있지만 일부 보험사는 신탁이 소유자 일 때 혼란스러워합니다. 신탁 차량을 소유하지 않는 것이 더 쉬울 것입니다.

2/3 부 : 신뢰 문서 초안 작성

1. 

   재산을받을 사람을 결정하십시오. 사망시 귀하의 재산은 수혜자에게 이전됩니다. 재산을받을 사람을 확인해야합니다. 또한 원래 수혜자가 귀하보다 먼저 사망 한 경우 상속 할 사람을 선택하십시오.
   • 수탁자에게 재산 분배 방법에 대한 지침을 제공 할 수도 있습니다. 예를 들어 자산을 미성년자에게 맡기는 경우 관재인이 21 세와 같은 특정 연령이 될 때까지 자산을 양도하는 것을 원하지 않을 수 있습니다.

2. 

   영구적 인 위임장을 포함하십시오. 당신이 무능력 해지면 당신의 일을 관리 할 사람을 임명 할 수 있습니다. 신뢰에 위임장을 포함하십시오. 귀하가 임명 한 대리인은 귀하를 위해 의료 결정을 내리고 귀하의 재정을 처리 할 수 ​​있습니다.
   • 귀하가 임명 한 대리인은 자녀 나 배우자와 같이 귀하가 신뢰하는 사람이어야합니다.
   • 당신이 무력화되면 어떤 종류의 치료를 받고 싶은지 결정하기 위해 미리 대리인과상의하십시오. 신뢰할 수있는 에이전트는 귀하의 희망을 존중해야합니다.
   • 또한 첫 번째 선택이 해당 역할을 수행 할 수없는 경우를 대비하여 하나 이상의 후임 에이전트를 지정하는 것을 잊지 마십시오.

3. 

   수탁자를 임명하십시오. 수탁자는 신탁이 소유 한 재산을 관리합니다. 당신이 살고있는 한 당신은 수탁자가 될 것입니다. 그러나 사망 한 후 수탁자로 승계 할 사람을 지명해야합니다. 이 사람은 자산을 수혜자에게 양도 할 책임이 있습니다.
   • 수탁자는 미성년 아동이나 장애 성인을 대신하여 자산을 관리 할 수도 있습니다. 그러한 상황에서 변호사 나 자산 관리 회사와 같이 신탁 자산 관리 경험이있는 사람을 지명 할 수 있습니다.
   • 후임 수탁자를 주요 수혜자로 지정할 수 있습니다. 예를 들어 모든 것을 외동 자녀에게 맡기면 후임 수탁자로 이름을 지정할 수 있습니다.

4. 

   샘플 신탁을 찾으십시오. 온라인에서 샘플을 찾고이를 모델로 사용하여 취소 가능한 신탁을 작성할 수 있습니다. 예를 들어, Nolo는 취소 가능한 살아있는 신탁 문서를 가지고 있습니다. 지역 도서관의 책에서 샘플 신탁 문서를 찾을 수도 있습니다.
   • 또한 도움이 될 수있는 소프트웨어 나 온라인 프로그램을 사용할 수 있습니다. 이 프로그램은 샘플 질문을하고 답변을 기반으로 신뢰 문서를 만듭니다.

5. 

   신탁 및 부동산 변호사와 상담하십시오. 당신은 확실히 간단한 취소 가능한 신탁을 스스로 작성할 수 있습니다. 그러나 경험이 풍부한 신탁 및 부동산 변호사와 확실히상의해야합니다. 문서를 검토하고 누락 된 항목을 식별 할 수 있습니다.
   • 지역 또는 주 변호사 협회에 연락하여 신탁 및 부동산 변호사를 찾으십시오. 추천을 요청하십시오.
   • 변호사를 불러 회의 일정을 잡으십시오. 검토 할 신탁 문서 초안이 있다고 말하십시오. 문서 검토에 얼마를 청구할지 물어보십시오.

6. 

   신뢰를 실행하십시오. 공증인 앞에서 신탁에 서명해야합니다. 따라서 문서 하단에 공증인 블록을 포함해야합니다. 적절한 블록을 온라인으로 검색하십시오.
   • 카운티 법원, 타운 오피스 또는 대부분의 대형 은행에서 공증인을 찾을 수 있습니다. 유효한 운전 면허증이나 여권과 같은 충분한 개인 신분증을 지참하십시오.
   • 또한 수혜자가 될 수없는 증인 앞에서 신탁에 서명해야합니다. 귀하의주의 정확한 법적 요건에 대해 변호사와 확인하십시오.

7. 

   자산의 제목을 변경합니다. 신탁은 신탁에 포함 된 자산을 보유해야합니다. 이것은 귀하가 수탁자로서의 위치에 자산을 보유하게됨을 의미합니다. 예를 들어 부동산을 '2017 년 4 월 11 일자 Michael Jones Revocable Living Trust의 수탁자 인 Michael Jones'에게 양도 할 수 있습니다. 귀하의 카운티 증서 기록관 사무실에 새로운 증서를 기록하십시오.
   • 일부 저작물에는 제목이 없습니다. 그러나 금융 상품을 신탁 소유의 새 계정으로 이전 할 수 있습니다.
   • 다른 자산의 경우 "무제 유형 개인 자산의 양도"초안을 작성하고이를 신뢰에 포함시킬 수 있습니다. 또한 일정을 만들고 모든 자산을 나열해야합니다. 신뢰 문서에 일정을 첨부하십시오.

3 단계 중 3 : 생각 바꾸기

1. 

   트러스트에서 속성을 제거합니다. 취소 가능한 신탁을 사용하면 더 이상 포함하지 않으려는 경우 재산을 쉽게 제거 할 수 있습니다. 속성의 제목을 다시 자신의 이름으로 변경해야합니다.
   • 사망 당시 신탁에 속하지 않은 재산은 신탁을 통해 누구에게도 양도 할 수 없습니다. 그러나 이제 귀하의 유언장 또는 유언장이없는 경우 장법에 의해 이전됩니다.
   • 또한 트러스트에 연결된 일정에서 자산을 제거해야합니다. 수정안 초안을 작성할 필요가 없도록 신뢰를 설정해야합니다.

2. 

   신뢰를 수정하십시오. 수혜자를 변경하거나, 다른 후임 이사를 지명하거나, 능력이 없을 때 결정을 내릴 다른 대리인을 지정하려면 신뢰를 수정해야합니다. 재산을 추가하는 경우 수정 사항을 추가해야 할 수도 있습니다 (재산이 모든 재산을 남긴 동일한 사람에게 전달되는 경우 제외). 신탁 수정안은 작성하기 쉽지만 다음 사항을 기억하십시오.
   • 수정하려는 신뢰를 확인하십시오. 이름과 날짜로 식별하십시오.
   • 또한 수정할 수있는 권한을 부여하는 신탁 조항을 명시하십시오.
   • 나머지 신탁이 유효하게 유지 될 것이라는 진술을 항상 포함하십시오. 예를 들어, "다른 모든 측면에서 신뢰는 변하지 않습니다."라고 쓸 수 있습니다.
   • 원래 신탁에 대해 수행 한 것과 동일한 절차를 사용하여 신탁 수정을 실행합니다.

3. 

   신뢰를 취소하십시오. 전체 신뢰를 없애고 싶을 수도 있습니다. 이 작업을 수행하기 전에 신중하게 생각하십시오. 수정 만하려는 경우 취소하지 마십시오. 신탁을 철회하는 일반적인 이유에는 이혼하거나 광범위한 변경이 포함됩니다.
   • 서명하고 날짜를 기입 한 서면에 대한 신뢰를 취소해야합니다. 온라인에서 템플릿을 찾거나 부동산 변호사와 상담하십시오.
   • 수탁자로서 자신의 모든 재산을 자신에게 양도하는 것을 잊지 마십시오. 즉, 재산의 제목을 변경해야합니다. 예를 들어, 부동산을 신탁에서 다시 귀하에게 이전하려면 포기 증서를 실행해야합니다.

4. 

   귀하의 자산으로 무엇을 할 것인지 결정하십시오. 신탁에서 재산을 제거하거나 신탁을 완전히 철회하는 경우 재산으로 무엇을 할 것인지 결정해야합니다. 취소 가능한 신탁은 유언장을 대신 할 수있는 좋은 방법이 아니며 이것이 당신의 의도라면 유언장 초안을 작성해야합니다. 그렇지 않으면 죽을 때 재산을받을 사람을 통제 할 수 없습니다.

커뮤니티 질문 및 답변

새 증서는 어디에서 제출합니까?

귀하는 카운티 증서 기록관 사무실에 증서를 제출합니다.

RLT가 기록 될 때 모든 은행 계좌, 투자, 재산의 이름이 변경됩니까?

아니요. 자산의 제목을 적절하게 변경해야합니다. 신탁 기록 (대부분의 경우 필요하지 않음)은 자산의 소유권을 재지 정하지 않습니다.

취소 가능한 살아있는 신탁이 이미 존재하는 의지를 압도할까요?

어떤 의미에서. 취소 가능한 생계 유언장으로 자산을 양도하면 더 이상 재산의 일부가 아닙니다. 따라서 유언 검인 기간 동안 유언장을 이전 할 수 없습니다. 유언장과 신탁이 모두있는 경우 변호사와 만나 두 문서를 조화시킬 수있는 방법을 논의해야합니다.

동시에 두 명의 수탁자를 가질 수 있습니까?

할 수는 있지만 그것이 좋은 생각인지 고려해야합니다. 수탁자는 동의하지 않을 수 있으며, 각자 서비스에 대한 수수료를 부과합니다.

신탁 계약에는 유언장과 유언장이 포함되어 있습니까?

취소 가능한 신탁은 표면적으로 유언장으로 작용하는 독립적 인 법적 문서입니다. 자산이 유언 검인을 통과하지 못하도록하는 열쇠는 취소 가능한 신탁의 이름으로 자산의 소유권을 되 찾는 것입니다. 유언 검인 내에서 통과 할 수있는 자산을 다루기 위해 항상 취소 가능한 항목과 함께 마지막 유언장과 유언장이 작성되어야합니다.