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많은 소득세 일정 A 항목 별 공제뿐만 아니라 중소기업을위한 일정 C (요즘 많은 사람들에게 적용됨)에 민감한 Excel 스프레드 시트에서 연간 예산을 만드는 방법을 배웁니다. 포함 된 예제는 주로 반 은퇴 한 부부를 위해 설계되었습니다. 따라서 여기에는 연간 1040 및 주 세금 신고서에 포함 및 공제와 관련된 젊은 및 노인에 대한 계정이 포함됩니다. 아래 단계에 따라 예산을 설정하면 필요에 따라 입력을 조정하고 특정 사례에 맞는 계획을 만들 수 있습니다.

단계

1. 

   Excel을 엽니 다. 도크에서 녹색 X를 두 번 클릭하거나 Excel을 클릭하기 전에 응용 프로그램 폴더를 연 다음 Microsoft Office 폴더를 엽니 다.

2. 

   
   
   새 통합 문서를 엽니 다. 맨 위에있는 가장 왼쪽 워크 시트의 제목을 "실제"로 지정합니다.

3. 

   
   
   B1 셀에 01/31/16 날짜를 입력하거나 2015 년이 아닌 경우 현재 연도를 입력합니다.

4. 

   
   
   셀 범위 B1 : M1을 선택합니다. 하다 편집하다 > 가득 따르다 > 시리즈행 날짜 > 달 > Step_Value 1 > 확인

5. 

   열 B : N을 선택하고 마우스 오른쪽 단추를 클릭 한 다음 "셀 서식"을 누르십시오. 숫자 탭에서 "사용자 지정"옵션을 선택합니다. 열 너비가 1 인 $ #, ## 0.00;-$ #, ## 0.00을 선택합니다.

6. 

   B1 : N1 범위를 선택하고 마우스 오른쪽 버튼을 클릭 한 다음 "셀 서식 지정"을 누르십시오.". 숫자 탭에서"사용자 지정 "옵션을 선택합니다. mmmm을 선택합니다.

7. 

   N1 셀에 레이블을 입력하십시오. 올해 초부터 현재까지.

8. 

   셀 N4에 수식 = sum (B4 : M4)을 입력합니다. 그런 다음 편집> 수식 복사 및 편집> N4 : N110 셀 범위에 붙여 넣기.

9. 

   A1 : A110 셀에 다음 레이블을 입력합니다. 필요한 모든 예산 항목을 포함해야합니다.
   • 세계
   • 수입:
     • 출처 1-순 급여, 제외. 세금, 401K 등
     • 출처 2-신탁 수입
     • 출처 3-배당 소득
     • 출처 4-저축을 제외한이자 소득
     • 출처 5-일정 C 소득
     • 출처 6-주택 임대 소득
     • 출처 7-투자 / 기타로부터의 기타 소득
     • 재 융자 (REFI) 대출 영수증
     • 기타 수입 (야드 매출 등)
     • 현금으로 판매 된 기타 자산
     • 현금 할부로 판매 된 기타 자산
     • 현금으로 전환 된 선물
     • 총 수입
   • 절약 요약 :
     • 기초 잔액
     • 추가 : 출처 1에서-인출 가능 401K / 기타
     • 추가 : 정기 및 기타 저축 기부
     • 공제 : 인출 (신탁 : 이익, 주택 매각)
     • 추가 :이자 획득
     • 공제 : 수수료 및 요금
     • 기말 잔액
   • 원칙 및 옵션 :
     • 신뢰 균형
     • 인출 불가능한 401K / 연금 잔액
     • 기타 "불가촉"원금 잔액
     • 행사되지 않은 스톡 옵션, 추정 시장 가치
     • 총 원칙 및 옵션
     • 총 절감액, 기본 및 옵션
   • 주식 추가 및 비용 :
     • 홈-모기지이자 / Rent, w / REFI int.
     • 홈-주식, 수리 및 개선, REFI Princ.
     • 재 형성
     • 지붕
     • 차도
     • 홈-유지 관리
     • Yardcare 및 거터 유지 관리
     • 하수도 유지 보수
     • 주택-재산세
     • 홈-보험
     • 홈-기타 모기지 관련 특급.
     • 홈-임대 부분 개선 및 수리
     • 홈-임대 부분 유지 관리
     • 홈-임대 부분 재산세
     • 홈-임대 부분 보험
     • 홈-임대 부분-기타 비용
     • 자동 결제-이자
     • 자동 결제-자본
     • 식료품 운송이 포함 된 자동차 보험
     • 자동 가스-식료품 운송
     • 자동 오일 및 유지 보수. 식료품 운송 포함
     • 식료품 운송이 포함 된 자동차 수리
     • 자동차 라이선스, 수수료, 등록 비용
     • 자동 감가 상각 / 노후화
     • Sys : Mac, 전화, TV, 프린터 잉크 및 Ppr
     • Sys : 소프트웨어 및 하드웨어 자산
     • Sys : 기타 기술 액세서리
     • Sys : 감가 상각 / 노후화
     • 용품
     • 식료품, Rx 및 식재료 (공제 불가)
     • 이사비
     • 신용 카드-이자 지급
     • 장기 대출 상환, 예 : Educatnl. Princ.
     • 장기 대출 상환,이자
     • 단기 대출 상환, 원금
     • 단기 대출 상환,이자
     • 유틸리티 : 쓰레기 및 재활용
     • 유틸리티 : 가스 및 전기
     • 유틸리티 : 물
     • 의료 : 운송, 테스트 및 절차
     • 치과 : 운송 포함
     • 비전 및 안경, 운송 수단 포함
     • 만성 질환 상담, 운송 포함
     • 법적 수수료 / 보유자 등
     • 기타 직업 수수료, 회비, 구독료, Mmbrshps
     • 직업 / 전문 도서관 + / 또는 소프트웨어, 보조 자료
     • 교육 및 훈련 비용 미환급
     • 기부 : 교회 및 기타 세금 공제 가능
     • 기부 : 공제 불가
     • 선물
     • Sched. C-회계 / 부기 비용
     • Sched. C-급여 비용
     • Sched. C-생산 및 패키지 비용… 또는
     • Sched. C-COGS 및 소모품 재고 Exp’d.
     • Sched. C-UPS /화물 / S & H 및 우편 요금
     • Sched. C-관리, 시스템 및 통신 비용
     • Sched. C-Mktg / 프로모션 / 판매 비용
     • Sched. C-식사 및 접대 비용
     • Sched. C-출장비
     • Sched. C-시설 유지 관리 비용
     • Sched. C-라이센스, 수수료, 등록 비용
     • Sched. C-기타 인터넷 비용
     • Sched. C-기타 비용
     • 기타 세금 공제 비용
     • 기타 비 공제 비용
     • 기타 비용 (= 소모품?)
     • 주식 추가 및 비용 :
   • 연간 예산 요약 :
     • 현재 고 현금 : 초과 (SHORT), 기초 잔액
     • 총 수입
     • LESS : 정기적 인 저축 기부
     • 추가 : 저축에서 인출 (새 주택 제외)
     • LESS : 주식 추가 및 비용
     • 보유 현금 : OVER (SHORT), 기말 잔액
   • (참고 : 예산 당 짧으면 지출을 줄이고 대출을 받거나 더 많은 돈을 벌어야합니다.)

10. 

    
    
    수학을하십시오. 1 월의 하위 섹션 지침에 따라 하위 섹션의 모든 항목 (예 : 수입 또는 SAVINGS)을 더하거나 일부를 빼십시오. 그런 다음 하위 섹션 합계 또는 행 항목을 ANNUAL BUDGET RECAP 하단 섹션으로 가져와 그에 따라 더하거나 뺍니다. 저축에 대한 기여는 보유 현금에서 공제되고 저축에서 인출이 현금에 추가되기 때문에 일부는 저축에서 취소됩니다. 손에.

11. 

    
    
    1 월 공식을 C : N 열에 복사합니다.

12. 

    
    
    편집> 시트 이동 또는 복사를 클릭합니다. 사본이 있으면 예산 제목을 변경하십시오. 다시 실제 시트의 다른 사본을 만들고 제목을 OVER (SHORT)로 지정합니다. OVER (SHORT)의 B4 셀을 클릭하고 수식 = Budget! B4-Actuals! B4를 입력하여 OVER (SHORT)에 도달하려면 예산에서 실제를 빼십시오.

13. 

    해당 수식을 B4 셀에서 B4 : N110 셀 범위로 복사하여 붙여 넣습니다. 삽입했을 수있는 빈 행을 지우면 0이 어수선 해지지 않도록합니다.
14. Actuals 또는 Budget에서 행 라인 항목을 삽입하거나 삭제하는 경우 다른 두 시트에서도 동일한 행을 삽입하거나 삭제하고 그에 따라 공식을 조정해야합니다.

15. 

    이 예에 대한 참고 사항을 고려하십시오.
    • 이 부부 / 가족은 적어도 1 개의 월급을받습니다.
    • 그들은 또한 그들에게 남은 추가 신뢰를 가지고 있습니다.
    • 그들은 다른 투자를하고 꽤 검소합니다.
    • 그들은 Form 1040의 Schedule C에보고하는 소규모 사업체를 소유하고 있습니다.
    • 그들은 자신의 집을 소유하고 수입을 보충하기 위해 방을 임대합니다. 임차인은 또한 현금 임대료 대신 집안일과 요리 등을합니다.
    • 그들은 최근에 저금리를 이용하고 리모델링, 진입로 개장 및 지붕 수리를 위해 집을 재 융자했습니다.
    • 그러나 refi는 그들이 원하는만큼 많지 않았기 때문에 그들은 야드 판매를했고 일부 레크리에이션 차량과 어린 시절의 자산을 판매했습니다. 반 은퇴했습니다. 두 대의 자동차 중 하나도 판매했습니다. 그들은 더 작은 집을 사거나 노인 커뮤니티에서 은퇴 할 것입니다. 그러나 그들은 아직 결정하지 않았습니다.
    • 그들은 공정한 은퇴 "둥지 달걀"을 가지고 있지만 가능한 한 오랫동안 쓰러지지 않기를 원합니다.
    • 그래서 이제 그들 중 한 명이 친구에게 그녀를 의사와 치과 약속, 식료품 쇼핑 등으로 데려 가기 위해 돈을 지불합니다.이 모든 작업은 수리비, 보험료, 수수료 등을 고려하여 마일리지 기준으로 해결되었습니다.
    • 그녀의 남편은 일하고 소기업 운영을 도왔지만 학교로 돌아 갔고 올해 교육 대출 상환을 시작해야 할 것입니다. 그의 고용주는 텍스트 및 학용품 비용의 대부분을 부담했지만 그가 구입 한 노트북이나 가정용 PC는 부담하지 않았습니다. 노트북이나 가정용 PC는 재택 업무용으로도 사용하고 경력 라이브러리 및 기타 전문 소프트웨어 (환급 된 금액보다 공제 가능)를 보관합니다. 고용주에 의해).
    • 이 부부는 특정 의료, 시각 및 기타 생리적 문제가 있습니다. 모두 공제 가능하며 사무실을 오가는 교통편도 있습니다.
    • 이 부부는 정치적으로 활동적이지만 이러한 지출은 대부분의 경우 공제되지 않습니다.
    • 이 부부는 소기업을위한 부기 및 회계의 특정 측면에 대한 지원이 필요하며 파트 타임 제작 보조원도 고용했기 때문에 모든 급여, 보험 및 인적 자원 문제에 대처하는 데 도움이 필요했습니다.
    • 새로운 회사는 개발중인 웹 사이트를 통해 부분적으로 인터넷을 통해 "일회성"수수료를 지불하고 공제 할 수 있습니다.
    • 그들은 Excel을 사용하여 비즈니스 및 개인 재무 활동의 예산을 두 번째 및 세 번째 워크 시트에 복사하여 예산을 책정 할 계획입니다. 맨 왼쪽 탭 또는 워크 시트에는 실제 금액, 중간 워크 시트에는 예산 금액과 가장 오른쪽 워크 시트는 차이를 다음과 같이 계산합니다. 오버 (언더) 금액. 이 워크 북, 현금 흐름 워크 시트, 대차 대조표 및 손익 계산서를 사용하면 비즈니스를 잘 파악할뿐만 아니라 합법적 인 세금 양식에서 모든 공제를받는 데 필요한보고를 받게됩니다. 파일, 원장 및 영수증을 양호한 상태로 유지하는 한 자격이 부여됩니다.
    • 이 문서는 반 은퇴 한 사람들을 위해 설계 되었기 때문에 다른 사람들이 직면 한 많은 세금 항목이 포함되어 있으며, 그 뒤에 일한 기간이 더 적습니다 (그러나 탁아소와 같은 거대한 항목이 누락 될 수 있음). 많은 노인들의 많은 관심사입니다.
    • 다음은 준 은퇴 한 부부를위한 예산입니다. 기초 잔액과 기말 잔액이있는 항목에는 시작 잔액이 맨 오른쪽 YTD 열로 이전되며, 그렇지 않으면 세로로 합산되는 기말 잔액 라인을 제외하고 합계가 합산됩니다. 대부분, 연 누계 열은 가로로 합산됩니다. 4 월부터 10 월까지는 채워져 있지만 숨겨져 있습니다.

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커뮤니티 질문 및 답변

열을 더하고 빼는 방법은 무엇입니까?

답변을 표시 할 열을 선택하십시오. 해당 열을 클릭하십시오. 더하거나 뺄 항목이 포함 된 셀을 확인하십시오. 예 : D10, D11 및 D12에 숫자를 더하고 D13에 표시하려고합니다. D13을 클릭하십시오. 그런 다음 "= D10 + D11 + D12"(따옴표 제외, 등호 포함)를 입력합니다. D13이 답을 표시합니다. 더 큰 열 (또는 행)의 경우 "= sum (D11 : D13)"을 입력 할 수 있습니다. 콜론 (:)은 해당 범위의 모든 셀을 의미하므로 Excel에서 D11에서 D13까지의 모든 셀을 추가하도록 지시합니다. D10에서 D11을 빼려면 공식은 "= D10-D11"이됩니다. 다시 말하지만 등호를 포함하는 것을 잊지 마십시오.

팁

• 귀하가 대출을 받거나이자 부분을 지불 한 경우 대출 상각 표를받는 데 도움이됩니다. Excel에서 상각 일정 준비 문서를 통해 Excel에서 대출을 상각하는 방법에 대한 정보를 찾을 수도 있습니다.
• 총 급여와 그로부터의 모든 공제를 나열 할 수 있습니다. 회사 건강 보험 등에 많은 공제 가능한 직원 분담금이 있거나 특정 기타 회비 / 기부금 / 원천 징수액 등을 추적하려는 경우 또는 교육 비용, 유니폼 등에 대한 고용주 상환액을 추적하려는 경우.
• COGS = 매출 원가 = 시작 재고 + 구매 = 총 가용, 더 적게 : 종료 재고 = 단위 유형별 매출 원가. 즉, 각 단위 유형의 구매, 재고 및 COGS를 추적하기 위해 별도의 원장이 보관됩니다. 작업 주문 프로세스입니다. Freight Out이 COGS에 추가되고 반품 비용이 추정되고 (판매 반품 허용이 추정 될 때) 반품 경험 수준에 따라 CPA가 권고하는 경우 COGS에 대해 반품됩니다. 화물 입고는 구매자 인 귀하가 흡수 한 경우 시작 재고 비용의 일부입니다. "2 % 10 일, 순 30"과 같은 조건에 대한 할인은 전체 비용이 시작 재고에 표시되는 경우에만 공제됩니다 (한 할인을 두 배로 계산하지 않고 일부 회사는 재무 섹션에 표시하지 않음). 현금 흐름 관리 결정이기 때문에 비용 섹션보다). 제조 원가는 원자재, WIP 및 완제품 재고 추적으로 구성되며, 아마도 직접 및 간접 노동, 간접비 등이 할당됩니다. 충적세 비용 회계 텍스트 및 / 또는 수업 수강 및 / 또는 회계사 / CPA가 프로세스 및 계정을 설정하도록합니다.
• 다음과 같은 비용도 나눌 수 있습니다.
  • 처방전 / 코 페이-공제 가능
  • 유니폼 및 드라이 클리닝-공제액
  • 세탁 / 드라이 클리닝-공제 불가

위키 하우에서는 매일 더 나은 삶을 살 수 있도록 도와 줄 지침과 정보에 액세스 할 수 있도록 노력하고 있습니다. 이것이 귀하를 더 안전하고 건강하게 유지하거나 웰빙을 향상시키는 것입니다. 현재의 공중 보건 및 경제 위기 속에서 세상이 극적으로 변화하고 우리 모두가 일상 생활의 변화에 ​​대해 배우고 적응할 때 사람들은 그 어느 때보 다 위키 하우가 필요합니다. 귀하의 지원은 wikiHow가 더 심층적 인 삽화와 비디오를 만들고 전 세계 수백만 명의 사람들과 신뢰할 수있는 교육 콘텐츠 브랜드를 공유하는 데 도움이됩니다. 오늘 위키 하우에 기여해주십시오.