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• 단계

재정 고문은 사람들에게 투자 전략, 투자 펀드, 채권 및 주식에 대해 조언합니다. 은행이나 중개 회사 또는 보험 회사에서 일할 수 있습니다. 재정 고문이 되려면 일반적으로 적어도 학사 학위와 금융 서비스 업계에서 약간의 경험이 필요합니다. 대부분의 컨설턴트는 전문 인증도 보유하고 있습니다.

단계

3 단계 중 1 : 필요한 기술 및 교육 습득

1. 

   금융 관련 경력에서 학사 학위를 취득하십시오. 대부분의 컨설턴트는 경제 또는 회계와 같은 분야에서 적어도 대학원 학위를 가지고 있습니다. 관심이 있고 직업으로 갖고 싶은 분야를 선택하십시오.
   • 부동산 및 은퇴 계획, 소득세, 투자 전략 및 위험 관리에 대한 입문 과정을 수강하십시오. 그런 다음 가장 관심있는 분야의 고급 과정을 수강하십시오.
   • 재정 고문의 주요 학문적 배경은 경제학, 회계 과학, 보험 계리 과학, 수학 및 컴퓨터 과학입니다.

2. 

   
   
   인증을위한 준비 프로그램을 찾으십시오. 전문 자격증을 받고 싶다면 자격증 시험을 준비하기 위해 특별히 고안된 프로그램이 많은 도움이 될 수 있습니다.
   • 캐나다와 같은 일부 국가에서는 재정 고문으로 일하려는 모든 사람에게 CFP가 필수이지만 다른 인증 및 라이센스도 동등한 것으로 인정됩니다.

3. 

   
   
   대학에있는 동안 인턴십을 찾으십시오. 많은 재정 고문이 과정을 마치기 전에 인턴으로 경력을 시작합니다. 인턴십을 받으면 금융 서비스 업계에 대한 연락처와 경험을 제공 할 수 있습니다.
   • 대학은 일반적으로 사용 가능한 인턴십에 대한 정보와 자리를 얻는 데 도움이되는 기타 리소스를 제공합니다.
   • 일부 인턴십은 학위 학점으로 간주 될 수 있습니다.

4. 

   
   
   심리학 과정을 수강하십시오. 재정 고문으로서 당신은 사람들에게 조언하는 데 많은 시간을 할애 할 것입니다. 그들이 어떻게 생각하고 행동하는지 조금만 이해하면 고객에게 조언하고 시장을 예측하는 데 도움이 될 수 있습니다.
   • 심리학 과정은 또한 대인 관계 및 의사 소통 기술을 개발하는 데 도움이되며 고객과 작업을 시작할 때 매우 중요합니다.

5. 

   석사 또는 박사 학위를 취득하십시오. 대학원 학위는 당신을 더 가치있는 재정 고문으로 만들 것입니다. 급여를 인상 할 수 있으며, 사업을 시작하면 서비스에 대해 더 많은 비용을 청구 할 수 있습니다.
   • 직업 및 대학원 학위도 다른 문을 엽니 다. 예를 들어, 법학 학위를 받으면 고객에게 법률 및 재정 조언을 제공 할 수 있습니다.
   • 재무, 비즈니스 또는 경제학 석사 또는 박사 학위를 소지 한 경우 인증 시험을 건너 뛸 수 있습니다.

3 단계 중 2 : 업무 경험 얻기

1. 

   금융 서비스 산업에서 주니어 직책을 찾으십시오. 졸업장을 받기 전에도 주니어 레벨 직위는 관련된 작업을 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 재정 고문과 대화 할 수있는 기회를 제공합니다.
   • 예를 들어 은행 창구 직원이나 중개 회사의 직원으로 일할 수 있습니다.
   • 보험 회사는 특히 은퇴 계획 산업에서 일하고 싶다면 재정 고문으로서의 경력을 준비하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

2. 

   약간의 훈련을하십시오. 대규모 투자 회사는 종종 새로운 재정 고문을 상급 고문과 함께 일하거나 인증 및 라이센스에 대한 추가 교육을받는 공식 교육 프로그램에 참여시킵니다.
   • 이러한 프로그램은 일반적으로 1 년 이상 지속되며 시험에 합격하고 성공적인 재정 고문이되는 데 필요한 기술과 지식을 제공합니다.
   • 크고 잘 설립 된 기업은 경쟁이 치열한 교육 프로그램을 보유하는 경향이 있습니다. 합격하려면 높은 점수와 완벽한 참조가 필요합니다. 또한 연구 프로젝트 및 경쟁과 같이 다른 후보자와 차별화 할 수있는 다른 기회를 찾으십시오.

3. 

   소규모 회사부터 시작해보십시오. 대규모 투자 회사와의 교육은 경쟁이 치열하지만 소규모 회사는 종종 더 많은 학습 기회를 제공하고 수석 컨설턴트와의 독점 시간을 제공합니다.
   • 독립 투자 회사는 또한 일부 대기업보다 더 넓은 범위의 제품에 액세스 할 수 있으므로 더 넓은 경험과 더 많은 경력을 제공 할 수 있습니다.
   • 특히 소규모 회사의 경우 과거와 그 회사 및 그곳에서 일하는 사람들의 평판을 조사하십시오. 특히 경력 초기에 사기 또는 비 윤리적 인 활동에 휘말리는 것은 좋지 않습니다.

4. 

   회사를 열기 위해 노력하십시오. 기존 회사에서 일하는 것에 만족하거나 스스로 모험을하고 싶다고 결정할 수 있습니다. 자신의 회사를 열면 비즈니스에 대한 더 많은 유연성과 통제력을 얻을 수 있습니다.
   • 교육 중에는 작업 프로세스를 단순화하고보다 효율적으로 만드는 방법에 중점을 둡니다. 당신이 일하고있는 회사의 정책을 배우고, 더 나은 일을하기 위해 이러한 정책을 어떻게 적용 할 수 있을지 생각해보십시오.

3/3 부 : 라이선스 및 인증 획득

1. 

   어떤 종류의 작업을 좋아하는지 결정하십시오. 재정 고문은 여러 분야에서 일하며 여러 전문 면허 및 인증을 보유 할 수 있습니다. 어떤 경로를 택하고 싶은지 알게되면 어떤 인증이나 라이선스가 필요한지 알게됩니다.
   • 라이센스와 인증은 두 개 이상 취득하는 경우 비용이 많이들 수 있으며 여러 개를 보유한다고해서 반드시 재정 고문으로서의 가치가 높아지는 것은 아닙니다. 하고 싶은 일을 현명하게 선택하십시오.
   • 예를 들어 복잡한 글로벌 거래와 해외 투자 기회를 더 좋아한다면 공인 재무 분석가 (CFA) 인증을받을 수 있습니다.
   • 보험 회사에서 일하려면 면허를 소지 한 보험 대리인이어야합니다.

2. 

   개인 재무 컨설턴트가되고 싶다면 공인 재무 설계사 (CFP)가 되십시오. CFP는 재무 고문이 이용할 수있는 가장 유연한 인증 중 하나입니다. 일부 국가에서는이 인증 없이는 재정 고문으로 대중과 함께 일할 수 없습니다.
   • 이 지정은 투자 상품의 구매 및 판매를 허용하지 않습니다. 그것은 단지 전문적인 자격증입니다. 컨설턴트로 수행하려는 작업 유형에 따라 다른 라이센스가 필요할 수 있습니다.
   • CFP를 취득하려면 학위 3 년 경력이 있어야하며 2 일 10 시간 시험을 치뤄야합니다. 대학에서 시험 준비 수업을 듣거나 혼자서 공부할 수 있습니다.

3. 

   글로벌 투자에 중점을 둔 경력에 투자하려면 CFA를 받으십시오. 이 인증은 주로 대규모 글로벌 투자 포트폴리오를 다루거나 재무 연구 분석가가 될 수 있도록 준비합니다.
   • CFA 자격을 얻으려면 최소한 학사 학위와 재정 고문으로 4 년의 경력이 필요합니다. CFA는 CFA Institute에서 제공하며, 각 단계가 끝날 때마다 6 시간의 시험이있는 3 단계로 나누어 진 자기 주도 학습 프로그램을 제공합니다. 인증을 받으려면 연수회 정회원이되어야합니다.
   • CFA는 전 세계적으로 인정받는 경력으로 경쟁적인 금융 고문 시장에서 돋보일 수 있습니다. 또한 Merril Lynch 및 JPMorgan Chase와 같은 주요 투자 회사와 협력 할 수있는 기회를 제공합니다.

4. 

   투자 조언을 받으려면 등록 된 투자 고문 (RIA)이 되십시오. 다른 재정 고문은 고용주로부터 급여를 받거나 투자 상품 판매 수수료를받을 수 있습니다. 그러나 RIA가있는 경우 고객은 투자 조언에 대해 직접 비용을 지불합니다.
   • 일반적인 투자 조언을 받고 있다면 RIA가 필요하지 않습니다. 그러나 고객에게 해당 상품의 구매 및 판매에 관한 구체적인 투자 조언을 제공하는 경우 투자 조언자로 등록해야합니다.
   • 이 지정에는 해당 국가의 법률과 관리하는 포트폴리오의 규모에 따라 다른 라이센스 및 등록이 필요할 수 있습니다.

5. 

   증권위원회에 등록하십시오. 관리하는 투자 금액에 따라 증권을 등록해야 할 수도 있습니다. 등록하려면 수수료를 지불해야하며 다른 방법으로 재정 고문으로서의 능력을 증명하거나 입증해야 할 수 있습니다.
   • 일반적으로 고객을 대신하여 직접 투자 및 상품을 사고 파는 컨설턴트는 증권위원회에 등록해야합니다. 이 요건은 일반적으로 투자 총액이 R $ 550,000.00 이상인 포트폴리오를 관리하는 사람들에게 적용됩니다.
   • 국가위원회 외에도 주 또는 지역 규제 기관에 등록해야 할 수도 있습니다.

6. 

   보험 업무에 필요한 면허를 취득하십시오. 보험 회사에서 일하는 경우 면허가있는 보험 대리인이어야합니다. 이 면허는 일반적으로 보험법에 대한 지식을 보여주기 위해 시험을 치르도록 요구합니다.
   • 보험 면허는 일반적으로 재정 고문이 필요할 수있는 가장 쉬운 방법입니다. 수수료를 지불하고 2 ~ 3 시간의 시험을 치르기 만하면됩니다.

7. 

   지속적인 교육을 계속하십시오. 많은 라이선스 및 인증에는 유지 관리를 위해 충족해야하는 지속적인 교육 요구 사항이 있습니다. 매년 갱신 수수료를 지불해야하는 것도 정상입니다.
   • 예를 들어, 보험 면허는 재정 고문이 취득하기 가장 쉬운 것 중 하나이지만 일반적으로 계속 교육에 대한 좋은 투자를 유지해야합니다.
   • 평생 교육은 또한 고객과 고객의 투자 성공에 직접적인 영향을 미칠 수있는 시장 및 투자 동향에 대한 최신 정보를 제공합니다.
   • 평생 교육을 면허를 유지하기 위해해야 ​​할 일이 아니라 가능한 최고의 재정 고문이되기 위해하고 싶은 일로 생각하십시오.